Sapucaia do Sul possui 132.107 habitantes. Desses, 22.502 (16.04%) possuem renda acima da faixa de isenção do Imposto de Renda — ou seja, são pessoas com poder aquisitivo suficiente para investir em cotas de consórcio imobiliário ou automotivo.

Para vendedores de consórcio que atuam em Sapucaia do Sul, isso significa um mercado potencial de 22.502 clientes qualificados com renda comprovada. A média nacional é de 14.76%.

A renda per capita de Sapucaia do Sul de R$ 32.219,51 indica capacidade de pagamento para parcelas de consórcio. Cidades com renda acima da média nacional (R$ 31.833) têm maior potencial para cotas de valor mais alto.

Considerando que uma parcela de consórcio imobiliário de R$ 300 mil fica em torno de R$ 1.500/mês (180 meses), uma parte significativa deste público tem capacidade real de pagamento.

Com renda média de R$ 32.220 por pessoa qualificada, Sapucaia do Sul possui um público com capacidade real de investimento em consórcio imobiliário e automotivo.

Os 22.502 pessoas com renda maior que R$ 2.824 em Sapucaia do Sul declararam R$ 2.321.938.724 em bens — sendo imóveis e veículos os mais relevantes para o mercado de consórcio.

Para o mercado de consórcio, o dado mais importante é o inverso: quem ainda NÃO declarou imóvel ou veículo é público-alvo direto. Se cada pessoa declara em média R$ 103.188 em bens, existe um universo de pessoas que ainda não possui imóvel ou veículo próprio — público-alvo direto do consórcio.

Em Sapucaia do Sul, R$ 205.642.374 estão comprometidos em financiamentos bancários com juros — somando empréstimos em bancos comerciais e sociedades de crédito/financiamento. Isso representa 83.0% de todas as dívidas declaradas.

Um imóvel de R$ 300 mil financiado em 30 anos (SAC, 10% a.a.) custa R$ 648 mil no total. No consórcio (180 meses, 18% taxa de administração), o total é R$ 354 mil. Economia de R$ 294 mil.

Para vendedores de consórcio, cada pessoa com financiamento ativo é um potencial cliente de migração — trocar juros por taxa de administração.