Mafra possui 55.286 habitantes. Desses, 7.989 (14.26%) possuem renda acima da faixa de isenção do Imposto de Renda — ou seja, são pessoas com poder aquisitivo suficiente para investir em cotas de consórcio imobiliário ou automotivo.

Para vendedores de consórcio que atuam em Mafra, isso significa um mercado potencial de 7.989 clientes qualificados com renda comprovada. A média nacional é de 14.76%.

A renda per capita de Mafra de R$ 22.661,50 indica capacidade de pagamento para parcelas de consórcio. Mesmo abaixo da média nacional (R$ 31.833), existem oportunidades em cotas de consórcio com parcelas acessíveis.

Considerando que uma parcela de consórcio imobiliário de R$ 300 mil fica em torno de R$ 1.500/mês (180 meses), uma parte significativa deste público tem capacidade real de pagamento.

Com renda média de R$ 22.662 por pessoa qualificada, Mafra possui um público com capacidade real de investimento em consórcio imobiliário e automotivo.

Os 7.989 pessoas com renda maior que R$ 2.824 em Mafra declararam R$ 1.958.007.947 em bens — sendo imóveis e veículos os mais relevantes para o mercado de consórcio.

Para o mercado de consórcio, o dado mais importante é o inverso: quem ainda NÃO declarou imóvel ou veículo é público-alvo direto. Se cada pessoa declara em média R$ 245.088 em bens, existe um universo de pessoas que ainda não possui imóvel ou veículo próprio — público-alvo direto do consórcio.

Em Mafra, R$ 125.720.902 estão comprometidos em financiamentos bancários com juros — somando empréstimos em bancos comerciais e sociedades de crédito/financiamento. Isso representa 64.0% de todas as dívidas declaradas.

Um imóvel de R$ 300 mil financiado em 30 anos (SAC, 10% a.a.) custa R$ 648 mil no total. No consórcio (180 meses, 18% taxa de administração), o total é R$ 354 mil. Economia de R$ 294 mil.

Para vendedores de consórcio, cada pessoa com financiamento ativo é um potencial cliente de migração — trocar juros por taxa de administração.